بیمه بیکاری، شرایط و قوانین بیمه بیکاری سال ۱۴۰۰

سالانه سازمان تامین اجتماعی حدود ۲۰۰ تا ۲۵۰ نفر از بیمه شدگان خود را تحت پوشش بیمه بیکاری قرار می دهد. با توجه به شرایط کنونی و گسترش ویروس کرونا در سراسر کشور سازمان تامین اجتماعی توانسته است تعداد افراد بیشتری از بیمه شدگان خود را تحت حمایت خود قرار دهد. این میزان پرداختی تا حدود ۲۵ درصد بیشتر از عرف سالانه پیش رفته است .در این مقاله با بیمه بیکاری، افراد مشمول بیمه بیکاری، میزان و نحوه محاسبه بیمه بیکاری سال ۱۴۰۰ و قوانین و شرایط جدید بیمه بیکاری تامین اجتماعی آشنا خواهید شد.

در این مقاله می خوانید:

بیکار چه کسی است و بیمه بیکاری چیست؟

برای آشنایی بیشتر با بیمه بیکاری ابتدا لازم است بدانید از منظر قانونی، به چه کسانی بیکار می گویند. بیکاری در صورتی اتفاق می افتد که فردی بیمه شده بدون اختیار خود بیکار شده باشد. و تمایل و امادگی لازمم برای شروع به کار را دارد. این افراد در صورت اعلام توسط واحد تعاون، کار و رفاه اجتماعی با در نظر گرفتن موارد قانونی می تواند بر اساس سوابق بیمه ای که دارد و حق بیمه ای که طی سالیان پرداخت کرده است، از حمایت بیمه بیکاری برخوردار شود. تشخیص ارادی و یا غیر ارادی بودن بیکاری بر عهده کمیته ای می باشد که نمایندگان آن را سازمان و اداره کار امور اجتماعی محل اشتغال بیمه شده بر عهده دارند.
در صورت بیکاری بر اساس حوادث غیر مترقبه مانند سیل، زلزله و … و یا تغیرراتی که در ساختار اقتصادی کارگاه ایجاد می شود، در صورت تایید توسط شورای عالی کار، مشمول دریافت بیمه بیکاری می شوند.

چه کسانی مشمول بیمه بیکاری می شوند؟

در صورت تایید نمایندگان سازمان تامین اجتماعی محل اشتغال بر غیر ارادی بودن بیکاری ، بیمه بیکاری مشمول می شود . که این بیکاری می تواند شامل حوادث غیر مرقبه و پیش بینی نشده کارگاهی باشد و یا اخراج از محل باشد که فرد بیمه شده را مشمول بیمه بیکاری می کند.
تمامی کارگرانی که بصورت فصلی و یا پروژه ای کار می کنند در صورت اخراج در اثنای کار، که در صورتی مشمول بیمه بیکاری می شوند که در شورای حل اختلاف اخراج در اثنای مدت قرارداد اثبات شود. ولی در صورتی که قرارداد تمام شده باشد و پروژه کاریشان در جریان نباشد، و مدت زمان قرارداد و کارشان تمام شده باشد، در صورتی مشمول بیمه بیکاری می شوند که حداقل یکسال سابقه پرداخت حق بیمه داشته باشند. در مواردی که قرارداد بصورت دائمی می باشد
تمامی شرایطی که در صورت احراز فرد مستحق دریافت بیمه بیکاری می شود شامل موراد زیر است:

• مشمول قانون کار و تامین اجتماعی باشند و بیمه شده باشند.
• بازنشسته و یا از کار افتاده نباشند. البته در موراد از کارافتادگی جزیی مشمول بیمه بیکاری می شوند.
• دارای سابقه ۶ ماهه پرداخت بیمه باشند
• تبعه کشور خارجی نباشند
• بیمه شدگان اختیاری و مشاغل ازاد مشمول بیمه بیکاری نمی شوند.
• بیمه شده می بایست در کلاس های کارآموزی و نهضت سواد آموزی شرکت و گواهی لازم را به شعب تامین اجتماعی تحویل دهد.

البته لازم به ذکر است در مورادی استثنا هم وجود دارد. برای مثال در صورت بروز حوادث غیر مترقبه مانند اتش سوزی، زلزله، جنگ و .. شرط داشتن سابقه پرداخت حق بیمه حذف می شود. در این موارد حتی اگر یک روز مشغول بکار شده باشید مشمول بیمه بیکاری می شوید.
نکاتی که برای دریافت بیمه بیکاری باید به آن توجه نمود:

• مورد دیگری که از اهمیت زیادی برخورداراست ای است که افراد بیمه شده ای که بر اساس قصور در انجام وظایف اخراج شده باشند مشمول دریافت مقرری بیمه بیکاری نمی شوند.
• در مورادی که بعد از دریافت مقرری بیمه مشخص شود که بیکاری فرد، ارادی بوده است تمامی وجوه پرداختی باید به سازمان تامین اجتماعی بازپرداخت شود.
• در مورادی که فرد برگشت به کار خود را اعلام نکند، باید مقرری پرداختی از زمان اشتغال را بازپرداخت کند

فرمول و نحوه محاسبه بیمه بیکاری

بیمه بیکاری برابر ۵۵ درصد متوسط حقوق و دستمزد فرد بیمه شده می باشد. که البته به تعداد افراد تحت تکلف بستگی دارد که تا ۴ نفر به ازای هر نفر ۱۰ درصد به حقوق اضافه می شود. شروطی که عنوان شد نباید از حداقل دستمزد که توسط شورای عالی کار اعلام می شود، کمتر باشد. حقوق نباید از ۸۰ درصد، حقوق بیمه شده بیشتر باشد.
تشخیص ارادی و غیر ارادی بودن بیمه بیکاری توسط کمیته ای در وزارت کار مشخص می گردد که دارای نمایندگانی از وزارت کار و نمایند سازمان تامین اجتماعی می باشد

میزان بیمه بیکاری در سال ۱۴۰۰ چقدر است؟

حداقل مبلغی که در بیمه بیکاری دریافت می کنید برابر با حداقل مبلغ حقوق وزارت کار می باشد. حداقل مقرری برابر ۲۷.۵۵۴.۹۸۰ ریال می باشد . این مبلغ در سال ۹۹ برابر ۱۹.۱۰۴.۲۷۰ ریال بود که نشان از افزایش ۳۹ % دارد. افرادی که بیکار می شوند بیمه بیکاریشان از این مبلغ کمتر نمی باشد . البته مبلغ بیمه بیکاری سال ۱۴۰۰ می‌تواند با توجه به حقوقی که دریافت می‌کردید و تعداد افراد تحت تکفلتان، افزایش بیشتری داشته باشد

بیشتر بخوانید: بیمه اختیاری بهتر است یا مشاغل آزاد

مراحل گرفتن بیمه بیکاری

برای دریافت بیمه بیکاری لازم است مراحل گرفتن بیمه بیکاری طی شود که ما این موارد را بصورت موردی عنوان می کنیم

• می بایست حداکثر ظرف مدت ۳۰ روز از تاریخ بیکاری واحد تعاون کار و رفاه اجتماعی مطلع گردند
• نامه ای از سمت کارفرما به اداره کار مرکزی استان، دلیل بیکار شدن ناخواسته شما باید با درج زمان ذکر شود.
• لازم است آمادگی برای اشتغال مجدد به سازمان کار و رفاه اجتماعی اعلام شود.
• در صورت اعلام نشدن ظرف مدت ۳۰ روز، با عذر موجه و با تایید حل اختلاف اداره تعاون، تا ۳ ماه امکانپذیر می باشد.
• مراجعه جهت تشکیل پرونده به شعب تامین اجتماعی که سابقه بیمه شما در ان جا قرار دارد.
• باید مدارک مستند و پرونده به تایید هیات حل اختلاف وزارت کار برسد
• تامین اجتماعی از شما درخواست حساب بانک رفاه می کند.
• مبلغ و مدت زمان پرداخت بیمه بیکاری محاسبه و در فرم مربوطه درج می شود و به اداره کار اعلام می شود
• هر ماه جهت حضور و غیاب الکترونیکی می بایست به اداره کار مراجعه کنید

مدارک مورد نیاز بیمه بیکاری

برای دریافت بیمه بیکاری لازم است، اصل مدارک زیر به همراه کپی در زمان مقرر به سازمان تحویل شود:

• قرارداد کاری یا رای صادره
• مدارک تحصیلی و فنی
• عکس ۴ قطعه در سایز ۳*۴
• شناسنامه و کارت ملی
• گواهی کار از شرکت
• دفترچه بیمه
• کارت پایان خدمت – مخصوص آقایان

چنانپه برای مدیریت حساب‌های مربوط به حقوق و دستمزد کارمندان خود نیاز به نرم افزاری کارآمد دارید، به شما پیشنهاد میکنیم مطالعه امکانات و قابلیت‌های نرم افزار حقوق و دستمزد را از دست ندهید.

بیمه بیکاری چه زمانی واریز می شود؟

یکی از مواردی که مشمولین بیمه بیکاری در مورد آن سوال دارند، زمان واریز بیمه بیکاری می باشد که لازم است بدانید بین ۱۰ تا ۱۵ هرماه حقوق افرادی که مشمول بیمه بیکاری می شوند، پرداخت می گردد. بنابراین با توجه به مشخص بودن بازه زمانی پرداختی بیمه شدگان، در صورت واریز نشدن، می توانید به شعب تامین اجتماعی مراجعه کنید و علت را جویا شوید.

مدت زمان پرداخت بیکاری چقدر است؟

مدت زمان پرداخت بیمه بیکاری، با توجه به شرایط بیمه شده می باشد. در صورت واجد شرایط بودن مراحل بالا، مدت زمان پرداخت، به سابقه پرداخت حق بیمه بستگی دارد. ولی در هر صورت از ۳۶ ماه برای بیمه شدگان مجرد و ۵۰ ماه برای بیمه شدگان متاهل و متکلف بیشتر نمی باشد. حداقل پرداختی بیمه بیکاری برای افراد مجرد برابر ۶ ماه و برای متاهلین ۱۲ ماه می باشد. بنابراین حداکثر مدت زمان پرداخت بیمه بیکاری سه سال برای افراد مجرد و حداکثر چهارسال و دو ماه برای افراد متاهل می باشد

در چه شرایطی بیمه بیکاری قطع می شود؟

تمامی مواردی که موجب قطع بیمه بیکاری شود در زیر توضیح داده شده است.

• در مواردی که فرد مشمول بیمه بیکاری به کار اشتغال یابد
• فرد مشمول از شرکت در کلاس های سازمان بدون عذر موجه خودداری کند
• پیشنهاد کاری در زمینه تخصصی فرد و یا مشابه شغل ، را رد کند
• در صورت بازنشستگی و یا از کارافتادگی در زمان دریافت بیمه بیکاری
• بیمه شده در همان کارگاه اولیه مشغول بکار شود
• مدت زمان دریافت بیمه بیکاری تمام شود
• در صورت فوت فردی که بیمه بیکاری دریافت می کند.

عیدی و پاداش در بیمه بیکاری

عیدی به بیمه بیکاری تعلق نمی گیرد. بیمه بیکاری به عنوان مبلغ حمایتی تامین اجتماعی پرداخت می شود. و این پرداختی مشمول پرداخت عیدی نمی شود. عیدی مبلغی است که کارفرما می بایست به کارگر پرداخت کند. بنابراین تامین اجتماعی موظف به پرداخت عیدی و پاداش نیست.

بیشتر بخوانید: نحوه محاسبه عیدی حقوق سال ۱۳۹۹

چند بار می شود بیمه بیکاری گرفت؟

هیچ محدودیتی در تعداد دفعات استفاده از بیمه بیکاری وجود ندارد ولی برای افراد مجرد ۳۶ ماه و برای افراد متاهل ۵۰ ماه بیشتر نمی شود. تعداد دفعات محدودیتی ندارد ولی زمان استفاده محدودیت دارد. در صورت داشتن بیش از ۵۵ سال و سابقه ده سال بیمه پردازی دارند می توانند تا زمانی که مشغول به کار نشده اند تا رسیدن به سن بازنشستگی از مقرری بیمه بیکاری استفاده کنند.

مزایای استفاده کردن از بیمه بیکاری

• دریافت مقرری ماهانه بصورت هر دو ماه یکبار
• سابقه خدماتی فرد بیمه شده محاسبه و به سنوات بیمه اضافه می شود
• دفترچه درمانی در این مدت قابل تمدید می باشد
• ایام استفاده از مقرری بیمه بیکاری جز سوابق بیمه ای محسوب می شود و مشمول بازنشستگی و از کار افتادگی می شود.

پیشنهاد مقاله: جدول عیدی کارگران ۱۴۰۰

شرایط دریافت بیمه بیکاری برای حوادث غیر مترقبه

در مواردی که به علت بروز حوادث غیر مترقبه مانند سیل، زلزله، جنگ بیکاری اتفاق بیفتد، برای داشتن بیمه بیکاری نیازی به داشتن سابقه پرداحت حق بیمه نمی باشد و حتی اگر کارگر یک روز سابقه کار داشته باشد، مشمول استفاده از بیمه بیکاری می شود. بعد از بیکار شدند لازم است در کلاس های کارآموزی و در صورت لزوم نهضت سوادآموزی شرکا و گواهی خود را هر دوماه یکبار به شعب تامین اجتماعی ارائه کنند.

ویدئو آموزشی بیمه بیکاری

برای دانلود PDF مقاله: بیمه بیکاری، شرایط و قوانین بیمه بیکاری سال ۱۴۰۰