بیمه بیکاری، شرایط و قوانین بیمه بیکاری سال 1400

بیمه بیکاری و قوانین و نحوه محاسبه آن

سالانه سازمان تامین اجتماعی حدود 200 تا 250 نفر از بیمه شدگان خود را تحت پوشش بیمه بیکاری قرار می دهد. با توجه به شرایط کنونی و گسترش ویروس کرونا در سراسر کشور سازمان تامین اجتماعی توانسته است تعداد افراد بیشتری از بیمه شدگان خود را تحت حمایت خود قرار دهد. این میزان پرداختی تا حدود 25 درصد بیشتر از عرف سالانه پیش رفته است .در این مقاله با بیمه بیکاری، افراد مشمول بیمه بیکاری، میزان و نحوه محاسبه بیمه بیکاری سال 1400 و قوانین و شرایط جدید بیمه بیکاری تامین اجتماعی آشنا خواهید شد.


در این مقاله می خوانید:


بیکار چه کسی است و بیمه بیکاری چیست؟

برای آشنایی بیشتر با بیمه بیکاری ابتدا لازم است بدانید از منظر قانونی،  به چه کسانی بیکار می گویند. بیکاری در صورتی اتفاق می افتد که فردی بیمه شده بدون اختیار خود بیکار شده باشد. و تمایل و امادگی لازمم برای شروع به کار را دارد. این افراد در صورت اعلام توسط واحد تعاون، کار و رفاه اجتماعی با در نظر گرفتن موارد قانونی می تواند بر اساس سوابق بیمه ای که دارد و حق بیمه ای که طی سالیان پرداخت کرده است، از حمایت بیمه بیکاری برخوردار شود. تشخیص ارادی و یا غیر ارادی بودن بیکاری بر عهده کمیته ای می باشد که نمایندگان آن را سازمان و اداره کار امور اجتماعی محل اشتغال بیمه شده بر عهده دارند. 
در صورت بیکاری بر اساس حوادث غیر مترقبه مانند سیل، زلزله و ... و یا تغیرراتی که در ساختار اقتصادی کارگاه ایجاد می شود، در صورت تایید توسط شورای عالی کار، مشمول دریافت بیمه بیکاری می شوند. 

دریافت بیمه بیکاری

چه کسانی مشمول بیمه بیکاری می شوند؟

در صورت تایید نمایندگان سازمان تامین اجتماعی محل اشتغال بر غیر ارادی بودن بیکاری ، بیمه بیکاری مشمول می شود . که این بیکاری می تواند شامل حوادث غیر مرقبه و پیش بینی نشده کارگاهی باشد و یا اخراج از محل باشد که فرد بیمه شده را مشمول بیمه بیکاری می کند. 
تمامی کارگرانی که بصورت فصلی و یا پروژه ای کار می کنند در صورت اخراج در اثنای کار، که در صورتی مشمول بیمه بیکاری می شوند که در شورای حل اختلاف اخراج در اثنای مدت قرارداد اثبات شود.  ولی در صورتی که قرارداد تمام شده باشد و پروژه کاریشان در جریان نباشد، و مدت زمان قرارداد و کارشان تمام شده باشد، در صورتی مشمول بیمه بیکاری می شوند که حداقل یکسال سابقه پرداخت حق بیمه داشته باشند. در مواردی که قرارداد بصورت دائمی می باشد
تمامی شرایطی که در صورت احراز فرد مستحق دریافت بیمه بیکاری می شود شامل موراد زیر است:

  1. مشمول قانون کار و تامین اجتماعی باشند و بیمه شده باشند. 
  2. بازنشسته و یا از کار افتاده نباشند. البته در موراد از کارافتادگی جزیی مشمول بیمه بیکاری می شوند. 
  3. دارای سابقه 6 ماهه پرداخت بیمه باشند
  4. تبعه کشور خارجی نباشند 
  5.  بیمه شدگان اختیاری و مشاغل ازاد مشمول بیمه بیکاری نمی شوند. 
  6. بیمه شده می بایست در کلاس های کارآموزی و نهضت سواد آموزی شرکت و گواهی لازم را به شعب تامین اجتماعی تحویل دهد. 

البته لازم به ذکر است در مورادی استثنا هم وجود دارد. برای مثال در صورت بروز حوادث غیر مترقبه مانند اتش سوزی، زلزله، جنگ و .. شرط داشتن سابقه پرداخت حق بیمه حذف می شود. در این موارد حتی اگر یک روز مشغول بکار شده باشید مشمول بیمه بیکاری می شوید. 
نکاتی که برای دریافت بیمه بیکاری باید به آن توجه نمود:

  • مورد دیگری که از اهمیت زیادی برخورداراست ای است که افراد بیمه شده ای که بر اساس قصور در انجام وظایف اخراج شده باشند مشمول دریافت مقرری بیمه بیکاری نمی شوند.
  • در مورادی که بعد از دریافت مقرری بیمه مشخص شود که بیکاری فرد،  ارادی بوده است تمامی وجوه پرداختی باید به سازمان تامین اجتماعی بازپرداخت شود. 
  • در مورادی که فرد برگشت به کار خود را اعلام نکند، باید مقرری پرداختی از زمان اشتغال را بازپرداخت کند

فرمول و نحوه محاسبه بیمه بیکاری

بیمه بیکاری برابر 55 درصد متوسط حقوق و دستمزد فرد بیمه شده می باشد. که البته به تعداد افراد تحت تکلف بستگی دارد که تا 4 نفر به ازای هر نفر 10 درصد به حقوق اضافه می شود. شروطی که عنوان شد نباید از حداقل دستمزد که توسط شورای عالی کار اعلام می شود، کمتر باشد. حقوق نباید از 80 درصد، حقوق بیمه شده بیشتر باشد. 
تشخیص ارادی و غیر ارادی بودن بیمه بیکاری توسط کمیته ای در وزارت کار مشخص می گردد که دارای نمایندگانی از وزارت  کار و نمایند سازمان تامین اجتماعی می باشد 

مبلغ بیمه بیکاری

میزان بیمه بیکاری در سال 1400 چقدر است؟

حداقل مبلغی که در بیمه بیکاری دریافت می کنید برابر با حداقل مبلغ حقوق وزارت کار می باشد. حداقل مقرری برابر 27.554.980 ریال می باشد . این مبلغ در سال 99 برابر 19.104.270 ریال بود که نشان از افزایش 39 % دارد. افرادی که بیکار می شوند بیمه بیکاریشان از این مبلغ کمتر نمی باشد . البته مبلغ بیمه بیکاری سال ۱۴۰۰ می‌تواند با توجه به حقوقی که دریافت می‌کردید و تعداد افراد تحت تکفلتان، افزایش بیشتری داشته باشد

مراحل گرفتن بیمه بیکاری

برای دریافت بیمه بیکاری لازم است مراحل گرفتن بیمه بیکاری طی شود که ما این موارد را بصورت موردی عنوان می کنیم 

  • می بایست حداکثر ظرف مدت 30 روز از تاریخ بیکاری واحد تعاون کار و رفاه اجتماعی مطلع گردند 
  • نامه ای از سمت کارفرما به اداره کار مرکزی استان، دلیل بیکار شدن ناخواسته شما باید با درج زمان ذکر شود.  
  • لازم است آمادگی برای اشتغال مجدد به سازمان کار و رفاه اجتماعی اعلام شود. 
  • در صورت اعلام نشدن ظرف مدت 30 روز، با عذر موجه و با تایید حل اختلاف اداره تعاون، تا 3 ماه امکانپذیر می باشد. 
  • مراجعه جهت تشکیل پرونده به شعب تامین اجتماعی که سابقه بیمه شما در ان جا قرار دارد.   
  • باید مدارک مستند و پرونده به تایید هیات حل اختلاف وزارت کار برسد 
  • تامین اجتماعی از شما درخواست حساب بانک رفاه می کند.    
  • مبلغ و مدت زمان پرداخت بیمه بیکاری محاسبه و در فرم مربوطه درج می شود و به اداره کار اعلام می شود
  • هر ماه جهت حضور و غیاب الکترونیکی می بایست به اداره کار مراجعه کنید    

مدارک مورد نیاز بیمه بیکاری

برای دریافت بیمه بیکاری لازم است، اصل مدارک زیر به همراه کپی در زمان مقرر به سازمان تحویل شود:

  1.  قرارداد کاری یا رای صادره
  2. مدارک تحصیلی و فنی 
  3. عکس 4 قطعه در سایز 3*4
  4. شناسنامه و کارت ملی 
  5. گواهی کار از شرکت
  6. دفترچه بیمه 
  7. کارت پایان خدمت – مخصوص آقایان

چنانپه برای مدیریت حساب‌های مربوط به حقوق و دستمزد کارمندان خود نیاز به نرم افزاری کارآمد دارید، به شما پیشنهاد میکنیم مطالعه امکانات و قابلیت‌های نرم افزار حقوق و دستمزد را از دست ندهید.


بیمه بیکاری چه زمانی واریز می شود؟

یکی از مواردی که مشمولین بیمه بیکاری در مورد آن سوال دارند، زمان واریز بیمه بیکاری می باشد که لازم است بدانید بین 10 تا 15 هرماه حقوق افرادی که مشمول بیمه بیکاری می شوند، پرداخت می گردد. بنابراین با توجه به مشخص بودن بازه زمانی پرداختی بیمه شدگان، در صورت واریز نشدن، می توانید به شعب تامین اجتماعی مراجعه کنید و علت را جویا شوید. 

مدت زمان پرداخت بیمه بیکاری

مدت زمان پرداخت بیکاری چقدر است؟ 

مدت زمان پرداخت بیمه بیکاری، با توجه به شرایط بیمه شده می باشد. در صورت واجد شرایط بودن مراحل بالا، مدت زمان پرداخت، به سابقه پرداخت حق بیمه بستگی دارد.  ولی در هر صورت از 36 ماه برای بیمه شدگان مجرد و 50 ماه برای بیمه شدگان متاهل و متکلف بیشتر نمی باشد. حداقل پرداختی بیمه بیکاری برای افراد مجرد برابر 6 ماه و برای متاهلین 12 ماه می باشد. بنابراین حداکثر مدت زمان پرداخت بیمه بیکاری سه سال برای افراد مجرد و حداکثر چهارسال و دو ماه برای افراد متاهل می باشد 

در چه شرایطی بیمه بیکاری قطع می شود؟

تمامی مواردی که موجب قطع بیمه بیکاری شود در زیر توضیح داده شده است. 

  • در مواردی که فرد مشمول بیمه بیکاری به کار اشتغال یابد
  • فرد مشمول از شرکت در کلاس های سازمان بدون عذر موجه خودداری کند
  • پیشنهاد کاری در زمینه تخصصی فرد و یا مشابه شغل ، را رد کند
  • در صورت بازنشستگی و یا از کارافتادگی در زمان دریافت بیمه بیکاری
  • بیمه شده در همان کارگاه اولیه مشغول بکار شود 
  • مدت زمان دریافت بیمه بیکاری تمام شود 
  • در صورت فوت فردی که بیمه بیکاری دریافت می کند. 

عیدی و پاداش در بیمه بیکاری

عیدی به بیمه بیکاری تعلق نمی گیرد. بیمه بیکاری به عنوان مبلغ حمایتی تامین اجتماعی پرداخت می شود. و این پرداختی مشمول پرداخت عیدی نمی شود. عیدی مبلغی است که کارفرما می بایست به کارگر پرداخت کند. بنابراین تامین اجتماعی موظف به پرداخت عیدی و پاداش نیست. 


بیشتر بخوانید : نحوه محاسبه عیدی حقوق سال 1399


چند بار می شود بیمه بیکاری گرفت؟

 هیچ محدودیتی در تعداد دفعات استفاده از بیمه بیکاری وجود ندارد ولی برای افراد مجرد 36 ماه و برای افراد متاهل 50 ماه بیشتر نمی شود. تعداد دفعات محدودیتی ندارد ولی زمان استفاده محدودیت دارد. در صورت داشتن بیش از 55 سال و سابقه ده سال بیمه پردازی دارند می توانند تا زمانی که مشغول به کار نشده اند تا رسیدن به سن بازنشستگی از مقرری بیمه بیکاری استفاده کنند. 

مزایای استفاده کردن از بیمه بیکاری

  1. دریافت مقرری ماهانه بصورت هر دو ماه یکبار 
  2. سابقه خدماتی فرد بیمه شده محاسبه و به سنوات بیمه اضافه می شود
  3.  دفترچه درمانی در این مدت  قابل تمدید می باشد  
  4. ایام استفاده از مقرری بیمه بیکاری جز سوابق بیمه ای محسوب می شود و مشمول بازنشستگی و از کار افتادگی می شود. 

پیشنهاد مقاله: جدول عیدی کارگران 1400

شرایط دریافت بیمه بیکاری برای حوادث غیر مترقبه

در مواردی که به علت بروز حوادث غیر مترقبه مانند سیل، زلزله، جنگ بیکاری اتفاق بیفتد، برای داشتن بیمه بیکاری نیازی به داشتن سابقه پرداحت حق بیمه نمی باشد و حتی اگر کارگر یک روز سابقه کار داشته باشد، مشمول استفاده از بیمه بیکاری می شود. بعد از بیکار شدند لازم است در کلاس های کارآموزی و در صورت لزوم نهضت سوادآموزی شرکا و گواهی خود را هر دوماه یکبار به شعب تامین اجتماعی ارائه کنند. 

ویدئو آموزشی بیمه بیکاری 

برای دانلود PDF مقاله: بیمه بیکاری، شرایط و قوانین بیمه بیکاری سال 1400



تعداد نظرات: 12
رضا طاهری
۱۹ اسفند ۱۴۰۰ ساعت ۸:۴۵:۵۶ بعد از ظهر

باسلام نحوه افزایش مقدار بیمه بیکاری برای سال جدید به چه صورت می باشد؟ مبلغ تعیین شده در سال جاری برای سال بعد افزایش پیدا میکند؟

 مدیر سایت
۹ فروردین ۱۴۰۱ ساعت ۹:۴۰:۳ قبل از ظهر

احمدیان
۱۸ آذر ۱۴۰۰ ساعت ۳:۴:۳۳ بعد از ظهر

بنده 18سال سابقه بیمه پیوسته دارم-الان در کارگاهی جدید مشغول کارم-کارفرما تا آخر اسفند کارش تمام میشود مجموع بیمه من در کارگاه جدید 9 ماه میشود-آیا بیمه بیکاری شاملم میشه یا آخرین کارگاهم باید یکسال سابق بیمه باشد

 مدیر سایت
۲۱ آذر ۱۴۰۰ ساعت ۹:۵۶:۵۳ قبل از ظهر

مشمول شما می شود و می توانید بیمه بیکاری دریافت کنید

اسلامی
۳ آذر ۱۴۰۰ ساعت ۱۲:۵۰:۱۸ بعد از ظهر

سلام خسته نباشید.من ده سال و چهارماه سابقه دارم.حدود پنج سال سابقه کارگاه تعطیل شد و ارجاع داده شدیم بیمه بیکاری و یکسال استفاده کردم.بعد دوسال دوباره رفتم سرکار.الان دوباره بخاطر تورم کارفرما میگه میخواد کاررو تعطیل کنه.میخواستم ببینم میتونم از بیمه بیکاری استفاده کنم؟

 مدیر سایت
۳ آذر ۱۴۰۰ ساعت ۵:۱۹:۴۴ بعد از ظهر

هیچ محدودیتی در تعداد دفعات استفاده از بیمه بیکاری وجود ندارد ولی برای افراد مجرد ۳۶ ماه و برای افراد متاهل ۵۰ ماه بیشتر نمی شود.

علی پیمان
۲ آذر ۱۴۰۰ ساعت ۵:۱۶:۲۳ قبل از ظهر

با سلام . بیمه بیکاری بنده بصورت ارسال پیامک از طریق اداره بیمه تائید شده و گفته شده پانزده هر ماه واریز میشه اما اصلا به نحوه حضور و غیاب ماهیانه اشاره ای نشده . ایا حضور و غیاب در سال ۱۴۰۰ کنسل شده ؟؟ ایا بعد پیامک تائیدیه بیمه بیکاری باید اقدام خاصی کرد یا نیازی نیست ؟؟

 مدیر سایت
۳ آذر ۱۴۰۰ ساعت ۵:۴۰:۴۴ بعد از ظهر

به شعبه مراجعه نمایید

امیر شریفی
۲۸ آبان ۱۴۰۰ ساعت ۲:۲۰:۲۸ قبل از ظهر

سلام من کارت پایان خدمت ندارم و متاهل هستم و دارای یک فرزند بیمه بیکاری به من تعلغ میگردد؟

 مدیر سایت
۲۹ آبان ۱۴۰۰ ساعت ۴:۱۰:۳۵ بعد از ظهر

کارت پایان خدمت جز مدارک است و باید باشد ولی شما باز به شعبه مراجعه نمایید

فرهاد فتاحی
۲۴ آبان ۱۴۰۰ ساعت ۳:۳۶:۳۴ بعد از ظهر

سلام من ۱۴سال سابقه دارم صاحب شرکت الان یک ماهه مرده منم قرار داد ماهیانه هست ۴ماه قرار داد با من بسته نشده حقوقم پرداخت نشده الان من چکار کنم؟

 مدیر سایت
۲۹ آبان ۱۴۰۰ ساعت ۴:۱۵:۱۰ بعد از ظهر

باید درخواست پرداخت حقوق بدید در غیر اینصورت به اداره کار مراجعه نمایید

فاطمه محمودی
۲۳ آبان ۱۴۰۰ ساعت ۶:۵۶:۱۸ قبل از ظهر

سلام من در شرکتی در تهران 20 سال هست که کار می کنم ولی ازدواج کردم می خواهم برم شهرستان بیکار میشم ایا بیمه بیکاری می تونم بگیرم

 مدیر سایت
۲۳ آبان ۱۴۰۰ ساعت ۶:۳۶:۴۵ بعد از ظهر

بله می توانید از مزایای بیمه بیکاری استفاده کنید

محمدمحمدی
۲۲ آبان ۱۴۰۰ ساعت ۸:۵۴:۲۲ بعد از ظهر

سلام آیا به کسی که تابه حال بیمه نشده است زمانی که کارفرما بی دلیل اخراجش میکند نیزببمه بیکاری تعلق میگیرد

 مدیر سایت
۲۳ آبان ۱۴۰۰ ساعت ۶:۳۷:۱۲ بعد از ظهر

باید سابقه بیمه داشته باشید

فرشید فرخی
۷ مهر ۱۴۰۰ ساعت ۲:۲۴:۲۸ قبل از ظهر

سلام خسته نباشید. ما دو برادر هستیم که در مغازه ای کار میکنیم که کارفرما پدرم هستش.قبلا حق بیمه بیکاری شامل ما نمیشد ولی از وقتی که کارگر جدیدی اضافه کردیم تو لیست بیمه بیکاری لحاظ شد.حالا بعد از ترک کار کارگر جدید بازم بیمه بیکاری لحاظ شده.با توجه به اینکه کارفرما پدرم هستش و من قانونن نمیتونم از بیمه بیکاری استفاده کنم چرا حق بیمه بیکاری را همچنان باید پرداخت کنیم؟

 مدیر سایت
۱۰ مهر ۱۴۰۰ ساعت ۴:۵۱:۲۱ بعد از ظهر

اقای فرخی به اداره کار مراجعه نمایید.

احمدی
۴ مهر ۱۴۰۰ ساعت ۳:۲۴:۳ قبل از ظهر

سلام برادر من تو دفتر خدمات ایرانسل همدان کار میکرد بنابه دلایلی با کارفرماش بحث کرد و سر کارنرفت الان ۵ماهه از بیمه بیکاری استفاده میکنه و همزمان خودش کافی نت هم زده آیا ازطرف بیمه مطلع بشن حقوقش قطع میشه؟ البته اینم بگم که جوازش رو به اسم خودش نگرفت

 مدیر سایت
۴ مهر ۱۴۰۰ ساعت ۱۰:۲۵:۴۴ قبل از ظهر

بله قطع می شود .

سارا کریم آبادی
۲۱ شهریور ۱۴۰۰ ساعت ۱۲:۷:۴۲ بعد از ظهر

سلام وقت بخیر. من ۲ سال در شرکتی بودم. تاریخ قراردادم تمام شده بود ۱ماه در شرکت جدید مشغول به کار هستم. سابقه بیمه من پیوسته است. آیا الان شرکت نیازی به من نداره میتونم اقدام کنم برای بیمه بیکاری یا مدت زمان کار در شرکت جدید باید بیشتر باشه؟

 مدیر سایت
۲۸ شهریور ۱۴۰۰ ساعت ۱۰:۴۰:۷ قبل از ظهر

می توانید اقدام کنید

اصغرزینل
۳۰ تیر ۱۴۰۰ ساعت ۱:۷:۴۷ بعد از ظهر

خدا یادتون باشه.من سه ماه آخر کارم چون به بخش خصوصی واگذار شده (محل کارم.هتل شهر) بعد از اینکه نامه فسخ قرار داد و تمام شدن آن ۳۱تیر بهم دادن ۲۰ روز بعد قرار داده قبلی منو دادن که امضا کنم ولی چون با مفاد قراردادهای قبلی فرق میکرد که گروه شغلی من ۸ تبدیل کرده بودن به ۱ که اصلاح نکرد وما تحت حمایت شرکت هادیان شهر هستیم و محل هتل شهر پیمانکاری حقوق میداد.ایا بدون امضا و توافق که ۳ ماه گذشته امضایی ندارند کارفرما مقصر یا من.که حتما گفتم اگه روز اول این قرارداد بود من امضا نمی کردم و تا الان هم که به تعطیلات کرونا خوردیم اقدامی نکردم.لطفا راهنمایی بفرمائید.شماره همراه که واتساپ داره ۰۹۳۵۸۲۲۳۲۰۵باتشکر.

 مدیر سایت
۴ مرداد ۱۴۰۰ ساعت ۱۲:۲۰:۴۲ بعد از ظهر

شما در هر زمانی می توانید برای احقاق خودتون اقدام کنید

ارسال نظر جدید


کد امنیتی  




امتیاز دهید: